ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் என்பது ஒரு வகையான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும், அவை முதன்மையாக பல்வேறு நிறுவனங்களின் பங்குகள்/பங்குகளில் முதலீடு செய்கின்றன. இந்த நிதிகள் பல முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து பணத்தைச் சேகரித்து, நீண்ட காலத்திற்கு மூலதன மதிப்பீட்டை உருவாக்கும் நோக்கத்துடன், பங்குகள்/பங்குகளின் போர்ட்ஃபோலியோவை வாங்கப் பயன்படுத்துகின்றன.
ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் வகைகள்: சந்தை மூலதனமாக்கல் (சிறிய தொப்பி, நடுத்தர தொப்பி, பெரிய தொப்பி), முதலீட்டு முறை (மதிப்பு, வளர்ச்சி), துறை சார்ந்த, கருப்பொருள் மற்றும் குறியீட்டு நிதிகள் போன்ற பல்வேறு காரணிகளின் அடிப்படையில் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளை வகைப்படுத்தலாம்.
ரிஸ்க் & ரிட்டர்ன்ஸ்: ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் ஒப்பீட்டளவில் அதிக ரிஸ்க் முதலீடுகளாகக் கருதப்படுகின்றன, ஏனெனில் அவை சந்தை ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு உட்பட்டவை. இருப்பினும், நீண்ட காலத்திற்கு, ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் நிலையான வைப்பு அல்லது பத்திரங்கள் போன்ற பிற முதலீட்டு விருப்பங்களை விட அதிக வருமானத்தை ஈட்ட முடியும். கடந்தகால செயல்திறன் எதிர்கால வருமானத்தின் குறிகாட்டியாக இல்லை என்பதை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும்.
நிதி மேலாளர்: ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் தொழில்முறை நிதி மேலாளர்களால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன, அவர்கள் சந்தை போக்குகள், பொருளாதார குறிகாட்டிகள் மற்றும் முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்க நிறுவனத்தின் அடிப்படைகளை ஆய்வு செய்கின்றனர். நிதியின் செயல்திறன் பெரும்பாலும் நிதி மேலாளரின் நிபுணத்துவம் மற்றும் முதலீட்டு பாணியைப் பொறுத்தது.
செலவு விகிதம்: ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் செலவு விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளன, இது நிதியை நிர்வகிப்பதற்கு ஃபண்ட் ஹவுஸால் விதிக்கப்படும் வருடாந்திரக் கட்டணமாகும். இந்த கட்டணம் நிதியினால் உருவாக்கப்பட்ட வருமானத்திலிருந்து கழிக்கப்படுகிறது. ஈக்விட்டி ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது செலவு விகிதத்தைக் கருத்தில் கொள்வது அவசியம்.
முதலீட்டு அடிவானம்: ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் நீண்ட கால முதலீட்டு அடிவானம் கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது, ஏனெனில் வருமானம் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்குள் உருவாக்கப்படுகிறது. சந்தை ஏற்ற இறக்கம் காரணமாக குறுகிய காலத்திற்கு ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது ஆபத்தானது.
வரி தாக்கங்கள்: ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் ஆதாயங்கள் மூலதன ஆதாய வரிக்கு உட்பட்டது. குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் (வைத்து வைத்திருக்கும் காலம் ஒரு வருடத்திற்கும் குறைவாக இருந்தால்) நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்களை விட அதிக விகிதத்தில் வரி விதிக்கப்படும் (ஒரு வருடத்திற்கு மேல் வைத்திருக்கும் காலம்). ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் போது வரி தாக்கங்களைக் கருத்தில் கொள்வது அவசியம்.
மொத்தத்தில், நீண்ட காலத்திற்கு அதிக வருமானத்தை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் ஒரு நல்ல முதலீட்டு விருப்பமாக இருக்கும். எவ்வாறாயினும், எந்தவொரு ஈக்விட்டி ஃபண்டிலும் முதலீடு செய்வதற்கு முன், அபாயங்களைப் புரிந்துகொள்வது மற்றும் முழுமையான ஆராய்ச்சியை மேற்கொள்வது முக்கியம். ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள், கடன் நிதிகள் மற்றும் பிற முதலீட்டு விருப்பங்களின் கலவையில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துவதும் முக்கியம்.