மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவை அவ்வப்போது மதிப்பாய்வு செய்வது, உங்கள் நிதி இலக்குகளை அடைய நீங்கள் சரியான பாதையில் செல்கிறீர்களா இல்லையா என்பதைப் புரிந்துகொள்ள உதவும். வெறுமனே, இந்த மதிப்பாய்வு அரையாண்டு அடிப்படையில் அல்லது குறைந்தபட்சம் ஆண்டு அடிப்படையில் செய்யப்பட வேண்டும்.

முதலில், உங்கள் தற்போதைய சொத்து ஒதுக்கீட்டை மதிப்பிடுங்கள். உங்கள் அசல் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் இருந்து பெரிய விலகல்கள் (> 5%) இருந்தால், அதை சீரமைக்க உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை மறுசீரமைக்க வேண்டும். ஆனால் நீங்கள் உண்மையான மறுசீரமைப்பைச் செய்வதற்கு முன், உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள தனிப்பட்ட நிதிகளை மதிப்பீடு செய்யுங்கள்.

போர்ட்ஃபோலியோவின் சமபங்கு பகுதியை மதிப்பீடு செய்தல்

உங்கள் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் செயல்திறனை அவற்றின் வரையறைகளுடன் ஒப்பிட்டு, கடந்த சில மதிப்புரைகளில் 3-5 வருட அடிப்படையில் சீரான குறைவான செயல்திறனைக் காட்டிய நிதிகளைக் கண்டறியவும்.

ஃபண்டின் பாணி சாதகமாக இல்லாததால் சில நேரங்களில் குறைவான செயல்திறன் இருக்கலாம். எடுத்துக்காட்டாக, தரமான பாணியைப் பின்பற்றும் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் கடந்த இரண்டு ஆண்டுகளில் பாணி சாதகமாக இல்லாததால் சிறப்பாகச் செயல்படவில்லை. அதே முதலீட்டு பாணியைப் பின்பற்றும் மற்ற ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுடன் ஃபண்டின் செயல்திறனை ஒப்பிடுவதன் மூலம் முதலீட்டு பாணி தொடர்பான குறைவான செயல்திறனைக் கண்டறியலாம்.

மற்ற பண்டுகளும் கடினமான காலங்களைச் சந்திக்கிறார்கள் என்றால், குறைவான செயல்திறன் பாணியுடன் தொடர்புடையதாக இருக்கலாம். ஃபண்டின் செயல்திறன் கூடும் என்பதால் நீங்கள் அதிகம் கவலைப்பட வேண்டியதில்லை, ஏனெனில் பாணி சாதகமாக மாறுகிறது.

அதற்குப் பதிலாக, சகாக்கள் நன்றாகச் செயல்பட்டால், குறைவான செயல்திறன் ஒரு நெருக்கமான பார்வைக்கு தகுதியானது. பங்குத் தேர்வு எதிர்பார்த்தபடி செயல்படவில்லை, முதலீட்டு உத்தியில் மாற்றங்கள், ஃபண்ட் மேனேஜர் மாற்றங்கள் போன்றவை இத்தகைய குறைவான செயல்திறனுக்கான சில பொதுவான காரணிகளாக இருக்கலாம்.

செயல்திறன் மட்டுமின்றி, முதலீட்டு உத்தி, நிதி மேலாளர் நிலைத்தன்மை, நிதி அளவு, போர்ட்ஃபோலியோ கலவை, பணப்புழக்கம் மற்றும் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள அனைத்து ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் சீரான தன்மையையும் கண்காணிக்கவும்.

வெளியேறும் சுமை, வரி தாக்கம் ஆகியவற்றைக் கண்காணிக்கவும்

தீவிரமான கவலைகள் இருந்தால், அதிகரிக்கும் முதலீடுகளை நிறுத்தலாம் அல்லது உங்கள் முதலீடுகளிலிருந்து வெளியேறலாம். இருப்பினும், வெளியேறும் முடிவை எடுக்கும்போது வெளியேறும் சுமை மற்றும் வரிவிதிப்பின் மீது ஒரு கண் வைத்திருங்கள்.

போர்ட்ஃபோலியோவின் கடன் பகுதியை மதிப்பீடு செய்தல்

இப்போது கடன் பகுதிக்குச் செல்லுங்கள், உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள கடன் நிதிகளின் கடன் ஆபத்து மற்றும் வட்டி விகித அபாயத்தை சரிபார்க்கவும். அதிக கிரெடிட் ரிஸ்க் எடுக்கும் (> 25% போர்ட்ஃபோலியோ AAA ரேட்டட் அல்லாத தாள்களில் முதலீடு செய்யப்படும்) அல்லது அதிக வட்டி விகித அபாயத்தை எடுக்கும் (மாற்றியமைக்கப்பட்ட காலம் > 5 ஆண்டுகள்) கடன் நிதியிலிருந்து வெளியேறுவது பொதுவாக நல்லது.

அதிக செறிவு (உங்கள் ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோவில் எந்த ஒரு நிதியும் 20% ஐ விட அதிகமாக இருந்தால், அந்த நிதியின் வெளிப்பாட்டைக் குறைக்கவும்) மற்றும் அதிகப்படியான பல்வகைப்படுத்தல் (5% க்கும் குறைவான வெளிப்பாட்டுடன் பல நிதிகள் இருந்தால், அவற்றை ஒருங்கிணைக்க முயற்சிக்கவும்) கவனியுங்கள்.

வெளியேறிய ஃபண்டுகளில் இருந்து பணம் மற்ற ஃபண்டுகளில் மீண்டும் முதலீடு செய்யப்படலாம், அது உங்கள் தற்போதைய சொத்து ஒதுக்கீட்டுடன் இணைக்கப்படும். சொத்து ஒதுக்கீடு இன்னும் சீரமைக்கப்படவில்லை என்றால், அதிக வெயிட்டேஜ் கொண்ட நிதிகளின் வெளிப்பாட்டைக் குறைப்பதன் மூலம் கூடுதல் மறு சமநிலையை மேற்கொள்ளுங்கள்.