மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பது என்பது உங்கள் நிதி இலக்குகள், இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் முதலீட்டு எல்லையைப் பொறுத்து முக்கியமான முடிவாகும்.
சரியான மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு உதவும் சில படிகள்
உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளை வரையறுக்கவும்: ஓய்வூதியத்திற்காக சேமிப்பு, வீடு வாங்குதல் அல்லது உங்கள் குழந்தையின் கல்விக்கு நிதியளித்தல் போன்ற உங்கள் நிதி நோக்கங்களைத் தீர்மானிக்கவும். உங்கள் இலக்குகள் உங்கள் முதலீட்டு உத்தியை பாதிக்கும்.
உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மையை மதிப்பிடுங்கள்: உங்கள் முதலீடுகளில் நீங்கள் எவ்வளவு ரிஸ்க் எடுக்கத் தயாராக இருக்கிறீர்கள் என்பதைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள். சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுடன் உங்கள் வயது, நிதி நிலைமை மற்றும் ஆறுதல் நிலை ஆகியவற்றைக் கருத்தில் கொள்ளுங்கள்.
உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துங்கள்: ஆபத்தை நிர்வகிப்பதற்கு பல்வகைப்படுத்தல் முக்கியமானது. உங்களின் தற்போதைய முதலீடுகளைக் கருத்தில் கொண்டு, உங்கள் ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோவை நிறைவுசெய்யும் பரஸ்பர நிதிகளைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்.
உங்கள் நேரத் தொடுவானத்தைக் கவனியுங்கள்: உங்கள் முதலீட்டு எல்லை (எவ்வளவு காலம் முதலீடு செய்யத் திட்டமிடுகிறீர்கள்) உங்கள் நிதித் தேர்வைப் பாதிக்கும். நீண்ட எல்லைகள் அதிக ஆக்கிரமிப்பு முதலீடுகளை அனுமதிக்கலாம், அதே சமயம் குறுகிய எல்லைகளுக்கு அதிக பழமைவாத தேர்வுகள் தேவைப்படலாம்.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வெவ்வேறு வகைகளைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள்
ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள்: பங்குகளில் முதலீடு செய்வது பொதுவாக அதிக நிலையற்றது.
பத்திர நிதிகள்: அரசு அல்லது கார்ப்பரேட் பத்திரங்கள் போன்ற நிலையான வருமானப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யுங்கள் மற்றும் பொதுவாக குறைந்த நிலையற்றவை.
ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள்: பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களின் கலவையில் முதலீடு செய்யுங்கள்.
பணச் சந்தை நிதிகள்: குறுகிய கால, குறைந்த ஆபத்துள்ள பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யுங்கள் மற்றும் ஒப்பீட்டளவில் நிலையானது.
ஆராய்ச்சி நிதியின் செயல்திறன்: வரலாற்று செயல்திறன் தரவை மதிப்பாய்வு செய்யவும், ஆனால் கடந்தகால செயல்திறன் எதிர்கால முடிவுகளைக் குறிக்கவில்லை என்பதை நினைவில் கொள்ளவும். நிலையான வருமானத்தைத் தேடுங்கள் மற்றும் ஒரு ஃபண்டின் செயல்திறனை அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டுடன் ஒப்பிடுங்கள்.
செலவுகளை பகுப்பாய்வு செய்யுங்கள்: செலவு விகிதத்தைக் கவனியுங்கள், இது சொத்துகளின் சதவீதமாக நிதியை நிர்வகிப்பதற்கான வருடாந்திர செலவைக் குறிக்கிறது. குறைந்த செலவுகள் அதிக நிகர வருமானத்திற்கு வழிவகுக்கும்.
நிதி மேலாளரின் ட்ராக் பதிவைச் சரிபார்க்கவும்: நிதி மேலாளரின் அனுபவம் மற்றும் சாதனைப் பதிவை ஆராயுங்கள். ஒரு திறமையான மேலாளர் ஒரு நிதியின் செயல்திறனை கணிசமாக பாதிக்கலாம்.
ஃபண்டின் ஹோல்டிங்ஸை மதிப்பாய்வு செய்யவும்: உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகள் மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மையுடன் ஒத்துப்போவதை உறுதிசெய்ய, ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவை ஆய்வு செய்யவும்.
வரி தாக்கங்களைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள்: வெவ்வேறு வகையான பரஸ்பர நிதிகள் வெவ்வேறு வரி விளைவுகளை ஏற்படுத்தலாம். உங்கள் முதலீட்டுத் தேர்வுகளின் வரி தாக்கங்களைப் புரிந்து கொள்ள வரி ஆலோசகரை அணுகவும்.
குறைந்தபட்ச முதலீட்டுத் தேவைகளைச் சரிபார்க்கவும்: குறைந்தபட்ச முதலீட்டுத் தேவை உங்கள் பட்ஜெட்டுக்குள் பொருந்துகிறதா என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள்.
கட்டணங்கள் மற்றும் சுமைகளைக் கவனியுங்கள்: சில நிதிகள் கட்டணம் மற்றும் சுமைகளை (விற்பனைக் கட்டணம்) வசூலிக்கின்றன, எனவே இந்த செலவுகள் மற்றும் உங்கள் முதலீட்டில் அவற்றின் தாக்கம் குறித்து எச்சரிக்கையாக இருங்கள்.
ப்ராஸ்பெக்டஸைப் படிக்கவும்: நிதியின் முதலீட்டு உத்தி, நோக்கங்கள், அபாயங்கள் மற்றும் கட்டணங்கள் பற்றிய முக்கியமான தகவல்களைக் கொண்ட நிதியின் ப்ராஸ்பெக்டஸை எப்போதும் படிக்கவும்.
நிபுணத்துவ ஆலோசனையை நாடுங்கள்: எந்த பரஸ்பர நிதியை தேர்வு செய்வது என்பது பற்றி உங்களுக்குத் தெரியாவிட்டால், உங்கள் தனிப்பட்ட சூழ்நிலைகளின் அடிப்படையில் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட வழிகாட்டுதலை வழங்கக்கூடிய நிதி ஆலோசகருடன் கலந்தாலோசிக்கவும்.
உங்கள் முதலீட்டு முடிவுகள் உங்கள் ஒட்டுமொத்த நிதித் திட்டத்துடன் ஒத்துப்போக வேண்டும் என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள். உங்கள் முதலீடுகளை பன்முகப்படுத்தவும், உங்கள் இலக்குகள் மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மைக்கு ஏற்ப உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை அவ்வப்போது மதிப்பாய்வு செய்யவும்.