ஒரு ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு, அது உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகள், இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் முதலீட்டு எல்லை ஆகியவற்றுடன் ஒத்துப்போவதை உறுதிசெய்ய பல்வேறு காரணிகளை கவனமாகக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்.

ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுக்க உதவும் சில வழிகாட்டிகள் :

உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளை வரையறுக்கவும்: நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்குதல், ஒரு குறிப்பிட்ட இலக்கிற்கு நிதியளித்தல் அல்லது மூலதனப் பாராட்டு என உங்கள் முதலீட்டு நோக்கங்களைத் தெளிவாகக் கண்டறியவும். உங்கள் தேவைகளுக்கு ஏற்ற சரியான சமபங்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பதில் உங்கள் இலக்குகள் உங்களுக்கு வழிகாட்டும்.

உங்கள் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையை மதிப்பிடுங்கள்: உங்கள் இடர் பசி மற்றும் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களைக் கையாளும் திறனை மதிப்பிடுங்கள். ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை மற்றும் ஏற்ற இறக்கத்தை அனுபவிக்கலாம். நீங்கள் ஒரு பழமைவாதியா, மிதமானவரா அல்லது தீவிரமான முதலீட்டாளரா என்பதைத் தீர்மானித்து, அதற்கேற்ப நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்.

நிதியின் முதலீட்டுத் தத்துவத்தைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள்: பரஸ்பர நிதியின் முதலீட்டுத் தத்துவம் மற்றும் அணுகுமுறையை ஆராயுங்கள். சில நிதிகள் ஸ்திரத்தன்மைக்காக பெரிய தொப்பி பங்குகளில் கவனம் செலுத்தலாம், மற்றவை வளர்ச்சி திறனுக்காக மிட் கேப் அல்லது ஸ்மால் கேப் பங்குகளில் முதலீடு செய்யலாம். உங்கள் முதலீட்டு விருப்பங்களுடன் ஒத்துப்போகும் நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்.

கடந்த கால செயல்திறனை மதிப்பிடவும்: 3 ஆண்டுகள், 5 ஆண்டுகள் மற்றும் 10 ஆண்டுகள் போன்ற வெவ்வேறு காலகட்டங்களில் நிதியின் வரலாற்றுச் செயல்திறனைக் கருத்தில் கொள்ளுங்கள். செயல்திறனில் நிலைத்தன்மையைக் காணவும் மற்றும் நிதியின் வருமானத்தை அதன் பெஞ்ச்மார்க் இன்டெக்ஸ் மற்றும் பியர் குழுவுடன் ஒப்பிடவும். கடந்தகால செயல்திறன் எதிர்கால முடிவுகளுக்கு உத்தரவாதம் அல்ல என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள், ஆனால் இது நிதியின் சாதனைப் பதிவு பற்றிய நுண்ணறிவுகளை வழங்க முடியும்.

நிதி மேலாளரைப் பகுப்பாய்வு செய்யுங்கள்: நிதி மேலாளரின் அனுபவம், நிபுணத்துவம் மற்றும் சாதனைப் பதிவை மதிப்பிடுங்கள். ஒரு திறமையான மற்றும் அனுபவம் வாய்ந்த நிதி மேலாளர் நிதியின் செயல்திறனில் முக்கிய பங்கு வகிக்க முடியும். நிதி நிர்வாகக் குழுவில் ஸ்திரத்தன்மையைப் பார்த்து, நிதி மேலாளர் வெவ்வேறு சந்தைச் சுழற்சிகளை வெற்றிகரமாக வழிநடத்தியிருக்கிறாரா என்பதைச் சரிபார்க்கவும்.

செலவு விகிதத்தைக் கவனியுங்கள்: நிதியின் சொத்துக்களில் இருந்து கழிக்கப்படும் வருடாந்திர கட்டணங்களைக் குறிக்கும் செலவு விகிதத்தை மதிப்பிடவும். குறைந்த செலவு விகிதங்கள் பொதுவாக சாதகமானவை, ஏனெனில் அவை உங்கள் வருமானத்தை நேரடியாக பாதிக்கின்றன. இருப்பினும், நிதியின் செயல்திறன் மற்றும் பிற காரணிகளுடன் செலவு விகிதத்தை சமநிலைப்படுத்துவது அவசியம்.

ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவைச் சரிபார்க்கவும்: அதன் சொத்து ஒதுக்கீடு, துறை ஒதுக்கீடு மற்றும் பங்குத் தேர்வு ஆகியவற்றைப் புரிந்துகொள்ள நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோ ஹோல்டிங்குகளை பகுப்பாய்வு செய்யவும். அபாயங்களைக் குறைக்க பல்வேறு துறைகள் மற்றும் பங்குகளில் போர்ட்ஃபோலியோ நன்கு பன்முகப்படுத்தப்பட்டிருப்பதை உறுதிசெய்யவும். போர்ட்ஃபோலியோ உங்கள் முதலீட்டு நோக்கங்கள் மற்றும் இடர் பசியுடன் ஒத்துப்போகிறதா என்பதை மதிப்பிடுங்கள்.

அபாய அளவுருக்களை மதிப்பாய்வு செய்யவும்: நிதியின் நிலையான விலகல், பீட்டா மற்றும் ஷார்ப் விகிதம் போன்ற இடர் அளவுருக்களை மதிப்பீடு செய்யவும். இந்த அளவீடுகள் நிதியின் ஏற்ற இறக்கம், சந்தை நகர்வுகளுக்கான உணர்திறன் மற்றும் இடர்-சரிசெய்யப்பட்ட வருமானம் ஆகியவற்றை அளவிட உதவுகின்றன. குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் நேர்மறை கூர்மையான விகிதம் பொதுவாக சாதகமானதாகக் கருதப்படுகிறது.

நிதியின் அளவு மற்றும் பணப்புழக்கத்தைக் கவனியுங்கள்: நிதியின் அளவு மற்றும் பணப்புழக்கத்தை மதிப்பிடவும். பெரிய நிதிகள் ஸ்திரத்தன்மையை அளிக்கும் அதே வேளையில், சிறிய நிதிகள் மிகவும் வேகமானவை மற்றும் அதிக வருமானத்திற்கான சாத்தியக்கூறுகளைக் கொண்டிருக்கலாம். இருப்பினும், சிறிய நிதிகள் பணப்புழக்க சவால்களை எதிர்கொள்ளலாம். உங்கள் விருப்பத்தேர்வுகள் மற்றும் நிதியின் சாதனைப் பதிவு ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் சமநிலையை உருவாக்குங்கள்.

திட்ட ஆவணங்களைப் படிக்கவும்: ஃபண்டின் ப்ராஸ்பெக்டஸ், ஃபேக்ட்ஷீட் மற்றும் சலுகை ஆவணம் உள்ளிட்ட திட்ட ஆவணங்களை கவனமாகப் படிக்கவும். முதலீட்டு உத்தி, ஆபத்து காரணிகள், செலவு அமைப்பு மற்றும் பிற விவரங்களைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள். உங்கள் முதலீட்டு நோக்கங்களுடன் வெளிப்படைத்தன்மை, தெளிவு மற்றும் சீரமைப்பைப் பாருங்கள்.

தொழில்முறை ஆலோசனையைப் பெறவும்: உங்களுக்குத் தெரியாவிட்டால் அல்லது உதவி தேவைப்பட்டால், உங்கள் நிதி இலக்குகள், இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் சந்தை நிலைமைகளின் அடிப்படையில் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட வழிகாட்டுதலை வழங்கக்கூடிய தகுதிவாய்ந்த நிதி ஆலோசகரைக் கலந்தாலோசிக்க வேண்டும்.