மைத்ரா ஸ்டாக் ப்ரோக்கிங் நிறுவனம் முதலீட்டாளர்களுக்கு முதலீட்டு செயல்திறனை மதிப்பிடுவதற்கும் ஒப்பிட்டுப் பார்ப்பதற்கும் விரிவான கருவிகளை வழங்குவதன் முக்கியத்துவத்தை அங்கீகரிக்கிறது. இந்த பகுப்பாய்வில் பயன்படுத்தப்படும் இரண்டு முக்கிய அளவீடுகள் XIRR (விரிவாக்கப்பட்ட உள் வருவாய் விகிதம்) மற்றும் CAGR (கலவை ஆண்டு வளர்ச்சி விகிதம்). இந்த அளவீடுகள் மற்றும் அவற்றின் பயன்பாடுகளுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வது மைத்ரா இயங்குதளத்தின் பயனர்களுக்கு குறிப்பிடத்தக்க வகையில் பயனளிக்கும்.
XIRR என்பது மிகவும் நுட்பமான அளவீடு ஆகும், இது பணப்புழக்கங்களின் நேரம் மற்றும் அளவைக் கணக்கிடுகிறது, இது ஒழுங்கற்ற பங்களிப்புகள் அல்லது திரும்பப் பெறுதல்கள் கொண்ட முதலீடுகளுக்கு இது மிகவும் பயனுள்ளதாக இருக்கும். இது பரிவர்த்தனைகளின் சரியான தேதிகளைக் கருத்தில் கொண்டு வருடாந்திர வருவாயைக் கணக்கிடுகிறது, இது நிஜ-உலக முதலீட்டு காட்சிகளின் மிகவும் துல்லியமான பிரதிநிதித்துவத்தை வழங்குகிறது. மறுபுறம், CAGR காலப்போக்கில் ஒரு நிலையான வளர்ச்சி விகிதத்தை எடுத்துக்கொள்கிறது, இது கணக்கிடுவதற்கும் புரிந்துகொள்வதற்கும் எளிமையானது ஆனால் சிக்கலான முதலீட்டு முறைகளுக்கு குறைவான துல்லியமானதாக இருக்கும்.
மைத்ராவின் இயங்குதளமானது XIRR மற்றும் CAGR கணக்கீடுகள் இரண்டையும் ஒருங்கிணைத்து பயனர்களுக்கு அவர்களின் முதலீட்டு செயல்திறனின் நுணுக்கமான பார்வையை வழங்குகிறது:
- போர்ட்ஃபோலியோ பகுப்பாய்வு: பயனர்கள் தங்கள் ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ செயல்திறனை இரண்டு அளவீடுகளையும் பயன்படுத்தி மதிப்பீடு செய்யலாம். XIRR அடிக்கடி சேர்த்தல் அல்லது திரும்பப் பெறுதல்களுடன் கூடிய போர்ட்ஃபோலியோக்களுக்கு மிகவும் துல்லியமான படத்தை வழங்குகிறது, அதே சமயம் CAGR ஆரம்ப மற்றும் முடிவு மதிப்புகளின் நேரடியான ஒப்பீட்டை வழங்குகிறது.
- SIP செயல்திறன்: முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்களுக்கு (SIPs), XIRR குறிப்பாக மதிப்புமிக்கது, ஏனெனில் இது வழக்கமான, குறிப்பிட்ட கால முதலீடுகளுக்குக் காரணமாகும். ஒவ்வொரு பங்களிப்பின் நேரத்தையும் கருத்தில் கொண்டு, பயனர்கள் தங்கள் SIP முதலீடுகளின் வருமானத்தை துல்லியமாக மதிப்பிட இது அனுமதிக்கிறது.
- மொத்தத் தொகை முதலீடுகள்: ஒற்றை, மொத்தத் தொகை முதலீடுகளுக்கு, CAGR போதுமானதாகவும் விளக்குவதற்கு எளிதாகவும் இருக்கலாம். இருப்பினும், பயனர்களுக்கு ஒரு விரிவான பார்வையை வழங்க மைத்ரா இரண்டு அளவீடுகளையும் வழங்குகிறது.
- நிதி ஒப்பீடு: வெவ்வேறு பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது குறியீட்டு நிதிகளை ஒப்பிடும் போது, பயனர்கள் XIRR மற்றும் CAGR இரண்டையும் பயன்படுத்தலாம். வெவ்வேறு முதலீட்டு முறைகள் மற்றும் சந்தை நிலைமைகளின் கீழ் நிதிகள் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன என்பதைப் புரிந்துகொள்ள இந்த இரட்டை அணுகுமுறை உதவுகிறது.
- இலக்கு கண்காணிப்பு: குறிப்பிட்ட நிதி இலக்குகளை அமைக்கும் பயனர்களுக்கு, பிளாட்ஃபார்ம் XIRR ஐப் பயன்படுத்தி முன்னேற்றத்தை துல்லியமாக கண்காணிக்கிறது, குறிப்பாக காலப்போக்கில் பங்களிப்புகள் மாறுபடும் போது. CAGR ஆனது நிலையான வளர்ச்சியைக் கருதி எதிர்கால மதிப்புகளை முன்னிறுத்துவதற்குப் பயன்படுத்தப்படலாம்.
- இடர் மதிப்பீடு: வெவ்வேறு காலகட்டங்களில் XIRR மற்றும் CAGR ஐ ஒப்பிடுவதன் மூலம், பயனர்கள் தங்கள் முதலீடுகளின் ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் நிலைத்தன்மை பற்றிய நுண்ணறிவுகளைப் பெறலாம்.
- வரி தாக்கங்கள்: XIRR ஆனது வரிக்கு பிந்தைய வருமானத்தை மதிப்பிடுவதில் குறிப்பாக பயனுள்ளதாக இருக்கும், ஏனெனில் இது வரி செலுத்துதல்கள் அல்லது முதலீடுகள் தொடர்பான பணத்தைத் திரும்பப்பெறும் நேரத்தைக் கணக்கிடலாம்.
- தனிப்பயனாக்கப்பட்ட அறிக்கையிடல்: மைத்ராவின் இயங்குதளமானது இரண்டு அளவீடுகளையும் பயன்படுத்தி அறிக்கைகளை உருவாக்குகிறது, பயனர்கள் தங்கள் குறிப்பிட்ட தேவைகள் மற்றும் முதலீட்டு முறைகளுக்கு மிகவும் பொருத்தமான அளவைத் தேர்வுசெய்ய அனுமதிக்கிறது.
- முதலீட்டு உத்தி உகப்பாக்கம்: பல்வேறு முதலீடுகளுக்கான XIRR மற்றும் CAGR இடையே உள்ள வேறுபாட்டை பகுப்பாய்வு செய்வதன் மூலம், பயனர்கள் தங்கள் முதலீட்டு உத்தியை மேம்படுத்தலாம், அவர்களின் பங்களிப்புகளின் நேரத்தையும் அளவையும் சரிசெய்யலாம்.
- கல்விக் கருவிகள்: XIRR மற்றும் CAGR இடையே உள்ள நுணுக்கங்களை விளக்கும் கல்வி ஆதாரங்களை மைத்ரா வழங்குகிறது, இது பயனர்கள் அதிக தகவலறிந்த முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்க உதவுகிறது.
- காட்சி பகுப்பாய்வு: எதிர்கால முதலீட்டு முடிவுகளை வழிகாட்டுவதற்கு XIRR மற்றும் CAGR இரண்டையும் பயன்படுத்தி சாத்தியமான விளைவுகளை ஒப்பிட்டு, கற்பனையான காட்சிகளை இயக்க பயனர்களை தளம் அனுமதிக்கிறது.
- பெஞ்ச்மார்க் ஒப்பீடு: பயனர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் XIRR மற்றும் CAGR ஐ தொடர்புடைய வரையறைகளுடன் ஒப்பிடலாம், இது அவர்களின் முதலீட்டு செயல்திறனுக்கான சூழலை வழங்குகிறது.
XIRR மற்றும் CAGR இரண்டையும் அதன் தளத்தில் இணைப்பதன் மூலம், மைத்ரா ஸ்டாக் ப்ரோக்கிங் நிறுவனம் அதன் பயனர்களுக்கு அவர்களின் முதலீட்டு செயல்திறனின் விரிவான மற்றும் துல்லியமான மதிப்பீட்டை வழங்குகிறது. இந்த இரட்டை அணுகுமுறையானது வழக்கமான SIPகள் முதல் மொத்த முதலீடுகள் மற்றும் சிக்கலான போர்ட்ஃபோலியோ கட்டமைப்புகள் வரை பல்வேறு முதலீட்டு பாணிகள் மற்றும் காட்சிகளை வழங்குகிறது. இந்த அளவீடுகளுக்கு இடையில் மாறுவதற்கான திறன், பயனர்கள் தங்கள் முதலீடுகள் பற்றிய ஆழமான நுண்ணறிவுகளைப் பெறவும், மேலும் தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுக்கவும், இறுதியில் அவர்களின் நிதி இலக்குகளை நோக்கி மேலும் திறம்பட செயல்படவும் அனுமதிக்கிறது. இந்த அம்சம், அனுபவத்தின் அனைத்து நிலைகளிலும் முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிநவீன மற்றும் பயனர் நட்புக் கருவிகளை வழங்குவதற்கான மைத்ராவின் உறுதிப்பாட்டை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது.