வருடாந்திர வருமானம் என்றால் என்ன?

வருடாந்திர வருமானம் என்பது ஒரு வருட காலப்பகுதியில் முதலீட்டின் லாபத்தை அளவிடும் அளவீடு ஆகும். இது ஒரு சதவீதமாக வெளிப்படுத்தப்படுகிறது மற்றும் ஒரு முதலீடு அதன் ஆரம்ப முதலீட்டுச் செலவுடன் ஒப்பிடும்போது எவ்வளவு மதிப்பைப் பெற்றது அல்லது இழந்தது என்பதைக் குறிக்கிறது. முதலீட்டாளர்களுக்கு வருடாந்திர வருவாயைப் புரிந்துகொள்வது மிகவும் முக்கியமானது, ஏனெனில் இது அவர்களின் முதலீடுகளின் செயல்திறனை மதிப்பிடுவதற்கும் வெவ்வேறு முதலீட்டு விருப்பங்களை ஒப்பிடுவதற்கும் உதவுகிறது.

ஆண்டு வருவாயைக் கணக்கிடுவதற்கான சூத்திரம்:

பின்வரும் சூத்திரத்தைப் பயன்படுத்தி வருடாந்திர வருமானத்தை கணக்கிடலாம்:

வருடாந்திர வருமானம் = ((முடிவில் உள்ள மதிப்பு−தொடக்க மதிப்பு)/தொடக்க மதிப்பு)*100

வருடாந்திர வருவாய்க்கான எடுத்துக்காட்டு:

ஒரு முதலீட்டாளர் ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்டின் பங்குகளை ஆண்டின் தொடக்கத்தில் ₹10,000க்கு வாங்குகிறார் என்று வைத்துக்கொள்வோம். ஆண்டின் இறுதியில், முதலீட்டின் மதிப்பு ₹12,000 ஆக உயர்ந்துள்ளது. ஆண்டு வருமானத்தை பின்வருமாறு கணக்கிடலாம்:

வருடாந்திர வருமானம் = ((12,000 – 10,000)/10,000)*100 = 20%

இதன் பொருள் முதலீட்டாளர் ஆண்டு முழுவதும் தங்கள் முதலீட்டில் 20% வருவாயை அடைந்துள்ளார்.

முதலீட்டுத் தயாரிப்புகள் முழுவதும் வருடாந்திர வருவாயை அதிகரிப்பதற்கான உத்திகள்

பரஸ்பர நிதிகள் (MFகள்), பங்குகள், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகள் (PMS) மற்றும் மாற்று முதலீட்டு நிதிகள் (AIFகள்) உள்ளிட்ட பல்வேறு முதலீட்டுத் தயாரிப்புகளை மதிப்பிடுவதற்கு வருடாந்திர வருவாயைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம். ஒவ்வொன்றிற்கும் சில உத்திகள் இங்கே:

1. பரஸ்பர நிதிகள் (MFs)

• சரியான ஃபண்ட் வகையைத் தேர்ந்தெடுங்கள்: உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் முதலீட்டு எல்லையின் அடிப்படையில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைத் தேர்வு செய்யவும். ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் பொதுவாக அதிக சாத்தியமான வருவாயை வழங்குகின்றன, ஆனால் அதிக ஆபத்துடன் வருகின்றன, அதே சமயம் கடன் நிதிகள் குறைந்த வருமானத்துடன் அதிக ஸ்திரத்தன்மையை வழங்கக்கூடும்.
• முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் (SIP): SIPகள் மூலம் முதலீடு செய்வதைக் கருத்தில் கொள்ளுங்கள், இது நிலையான தொகையை தொடர்ந்து முதலீடு செய்ய உங்களை அனுமதிக்கிறது. இந்த மூலோபாயம் முதலீட்டுச் செலவை சராசரியாகக் குறைக்க உதவுகிறது மற்றும் காலப்போக்கில் வருடாந்திர வருமானத்தை அதிகரிக்க முடியும்.

2. பங்குகள்

• பல்வகைப்படுத்தல்: பல்வேறு துறைகளில் உள்ள பங்குகளின் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்யுங்கள். இது அபாயங்களைக் குறைக்கவும், அதிக ஆண்டு வருமானத்திற்கான சாத்தியத்தை அதிகரிக்கவும் உதவும்.
• நீண்ட கால முதலீடு: அடிப்படையில் வலுவான நிறுவனங்களில் நீண்ட கால முதலீடுகளில் கவனம் செலுத்துங்கள். நீண்ட காலத்திற்கு பங்குகளை வைத்திருப்பது மிகவும் குறிப்பிடத்தக்க விலைமதிப்பீடு மற்றும் ஈவுத்தொகையைப் பெறலாம், இது சிறந்த ஆண்டு வருமானத்திற்கு வழிவகுக்கும்.

3. போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சேவைகள் (PMS)

• தனிப்பயனாக்கப்பட்ட உத்திகள்: உங்கள் நிதி இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போகும் பொருத்தமான முதலீட்டு உத்தியை உருவாக்க PMS ஐப் பயன்படுத்தவும். தொழில்முறை நிதி மேலாளர்கள் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்க முடியும், மூலோபாய சொத்து ஒதுக்கீடு மூலம் அதிக ஆண்டு வருமானத்தை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளனர்.
• வழக்கமான மறுபரிசீலனை மற்றும் மறுசீரமைப்பு: உங்கள் PMS முதலீடுகளை தொடர்ந்து கண்காணித்து, சந்தை நிலைமைகள் மற்றும் உங்கள் இடர் பசியுடன் சீரமைப்பதை உறுதிசெய்ய தேவையான மறு சமநிலைப்படுத்தவும்.

4. மாற்று முதலீட்டு நிதிகள் (AIFs)

• ரிஸ்க்-ரிட்டர்ன் ப்ரோஃபைலைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள்: AIF கள் பெரும்பாலும் அதிக அபாயங்களை உள்ளடக்கியவை ஆனால் கணிசமான வருமானத்தை அளிக்கும். AIF ஆல் பயன்படுத்தப்படும் அடிப்படை சொத்துக்கள் மற்றும் உத்திகளைப் புரிந்துகொள்வது, வருடாந்திர வருமானத்திற்கான சாத்தியத்தை அளவிட உதவும்.
• நீண்ட கால அர்ப்பணிப்பு: AIF களுக்கு நீண்ட முதலீட்டு எல்லை தேவைப்படலாம். பொறுமையாக இருப்பது மற்றும் உங்கள் முதலீட்டை முதிர்ச்சியடைய அனுமதிப்பது சிறந்த ஆண்டு வருமானத்திற்கு வழிவகுக்கும், குறிப்பாக பணமதிப்பற்ற சொத்துக்களில்.

மைத்ரா போன்ற பங்கு தரகு நிறுவனத்துடன் வருடாந்திர வருவாய் எவ்வாறு தொடர்புடையது

மைத்ரா போன்ற பங்குத் தரகு நிறுவனம் மூலம் முதலீடு செய்யும் போது, ​​வருடாந்திர வருவாயைப் புரிந்துகொள்வது இன்னும் முக்கியமானதாகிறது. இது எவ்வாறு தொடர்புடையது என்பது இங்கே:

• செயல்திறன் அளவீடு: முதலீட்டாளர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள், பங்குகள் மற்றும் மைத்ரா வழங்கும் பிற தயாரிப்புகளில் தங்கள் முதலீடுகளின் செயல்திறனை மதிப்பீடு செய்ய வருடாந்திர வருவாயைப் பயன்படுத்தலாம். இந்த மதிப்பீடு எதிர்கால முதலீடுகள் பற்றிய தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுக்க உதவுகிறது.
• ஒப்பீட்டு பகுப்பாய்வு: மைத்ரா மூலம் கிடைக்கும் பல்வேறு முதலீட்டு விருப்பங்களின் செயல்திறனை ஒப்பிட்டுப் பார்க்க முதலீட்டாளர்களை ஆண்டு வருமானம் அனுமதிக்கிறது. பரஸ்பர நிதிகள், பங்குகள் அல்லது AIFகள் எதுவாக இருந்தாலும், ஆண்டு வருமானத்தைப் புரிந்துகொள்வது சிறப்பாகச் செயல்படும் சொத்துகளைத் தேர்ந்தெடுக்க உதவுகிறது.
• முதலீட்டு உத்தி மேம்பாடு: வருடாந்திர வருமானத்தை பகுப்பாய்வு செய்வதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் நிதி இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போகும் உத்திகளை உருவாக்க முடியும். அபாயங்களை நிர்வகிக்கும் போது சாத்தியமான வருவாயை அதிகப்படுத்தும் பல்வகைப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதில் மைத்ரா வாடிக்கையாளர்களுக்கு உதவ முடியும்.
• ஆலோசனை சேவைகள்: மைத்ரா பல்வேறு முதலீட்டு தயாரிப்புகளுக்கு எதிர்பார்க்கப்படும் வருடாந்திர வருமானம் பற்றிய நுண்ணறிவுகளை உள்ளடக்கிய ஆலோசனை சேவைகளை வழங்கலாம். இந்த வழிகாட்டுதல் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் முதலீட்டு நோக்கங்களின் அடிப்படையில் படித்த தேர்வுகளை மேற்கொள்ள உதவுகிறது.

முடிவுரை

பரஸ்பர நிதிகள், பங்குகள், PMS மற்றும் AIFகள் உட்பட பல்வேறு முதலீட்டுத் தயாரிப்புகளின் செயல்திறனை மதிப்பிடுவதற்கு வருடாந்திர வருமானம் ஒரு முக்கிய அளவீடு ஆகும். வருடாந்திர வருவாயை அதிகரிப்பதற்கான உத்திகளைப் புரிந்துகொண்டு பயன்படுத்துவதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் தங்களின் ஒட்டுமொத்த முதலீட்டு அனுபவத்தை மேம்படுத்த முடியும். மைத்ரா ஸ்டாக் ப்ரோக்கிங் போன்ற நிறுவனங்கள், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டுப் பயணங்களைத் தொடர உதவுவதற்குத் தேவையான கருவிகள், ஆதாரங்கள் மற்றும் ஆலோசனைச் சேவைகளை வழங்குகின்றன. நீங்கள் ஒரு புதியவராக இருந்தாலும் அல்லது அனுபவம் வாய்ந்த முதலீட்டாளராக இருந்தாலும், நீண்ட கால நிதி வெற்றியை அடைவதற்கு ஆண்டு வருமானம் என்ற கருத்தைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம்.